女子高生が解説！金融業界の謎用語「KYC」って一体なに？

概要

「KYC」って聞いたことある？実はこれ、金融業界で超重要なキーワードなんだって！今回は女子高生が、この「KYC」について分かりやすく解説していくよ！

「KYC」は「Know Your Customer」の略で、日本語では「顧客確認」って意味なんだ。簡単に言うと、銀行や証券会社が、お客さんとお金を取り引きする前に、その人が本当に誰なのかを確認する手続きのことだよ。

KYCが必要な理由は、主に2つあるんだ。

マネーロンダリングとは、犯罪で得たお金を合法的なお金に見せかける行為のこと。テロ資金供与は、テロ活動に資金を提供することだよ。これらの犯罪を防ぐために、金融機関は顧客の身元を確認する必要があるんだ。

顧客の年齢や職業、資産状況などを把握することで、金融機関は顧客に合った商品やサービスを提案できるようになるんだよ。例えば、高齢者にはリスクの低い商品を、投資経験豊富な人にはハイリスク・ハイリターンの商品を勧めるといった具合だね。

KYCには、主に以下の3つのステップがあるんだ。

運転免許証やパスポートなどの身分証明書を提示してもらい、顧客の本人性を確認するんだ。

住民票や公共料金の領収書などを提示してもらい、顧客の住所を確認するんだ。

顧客の取引履歴や資産状況などを分析し、マネーロンダリングやテロ資金供与などのリスクを評価するんだ。

最近では、オンラインでKYC手続きができるサービスも増えてきているから、以前よりは簡単になっているよ。でも、必要な書類を揃えたり、質問に答えたりする必要はあるから、ある程度の準備はしておいた方がいいかもね。

「KYC」は、金融機関が顧客を守るために必要な手続きなんだ。少し面倒くさい手続きではあるけど、金融システムの健全性を保つために大切な役割を果たしているんだよ。

KYCは、金融機関だけでなく、不動産会社や保険会社など、様々な業種で求められているんだ。今後ますます重要になっていく手続きなので、覚えておくと役に立つよ！